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跨省票据业务通知,五个要点,很重要!

更新时间:2018-05-15 18:46:57

整理来源:中国证券网


银保监会标准跨省票据业务合理其时。


跨省票据业务是指银行业金融机构及其分支机构爲其所在省(自治区、直辖市)以外地域注册的企业操持的票据承兑、贴现等授信类业务,以及与营业场所在其所在省(自治区、直辖市)以外地域的买卖主体之间展开的票据转贴现、买入返售(卖出回购)等买卖类业务。


9日,银保监会办公厅下发《关于标准银行业金融机构跨省票据业务的告诉》(银保监办发〔2018〕21号,下称《告诉》),《告诉》针对银行业金融机构跨省票据业务停止了标准,对跨省票据业务次要风险隐患、买卖类业务、授信类业务提出了监管要求,强化了跨省票据业务的监管。


目前,局部银行业金融机构票据业务以总行事业部方式专营,还有局部机构尚未设立专营机构,临时以来,我国金融机构跨省展开票据业务发生的风险并未惹起高度注重,跨区域发作的一系列票据案件就充沛表露了我国票据业务运营管理中存在的成绩。可以说,标准跨省票据业务合理其时。


《告诉》有五个要点。一是明白界定了跨省票据业务范围。二是对票据业务次要风险隐患和员工行爲提出监管要求。三是对跨省买卖类业务提出了监管要求。四是对跨省授信业务提出了监管要求。五是强化了跨省票据业务的监管


《告诉》的出台有利于防控操作风险,有利于管控信誉风险,有利于遏制票据业务呈现的违规运营行爲,有利于防控票据业务守法立功行爲。


关于防控与化解跨省票据业务风险。

一是要持续加大票据业务风险管控的培训任务

银行业金融机构应继续组织票据从业人员展开监管政策学习。银行业协会应充沛发扬自律组织作用,发扬师资等方面行业培训劣势。掌握以后票据业务次要风险,制定并有序施行专业培训方案。社会各界学者亦应着力展开严重票据风险事情零碎研讨,助力银行业票据业务风险管控程度的提升。


二是加大票据业务合规自查与反省力度

银行业金融机构要严厉依照监管要求加大外部票据业务违规运营行爲零碎排查、整改。《告诉》重申了三份监管文件和“三三四十”反省要求,停止逐项核对、整改。同时,还要与银发〔2014〕127号、银监办发〔2015〕203号、银发〔2016〕126号、银监发〔2017〕4号、6号、7号、45号、46号等系列文件触及票据业务要求融爲一体,作爲爲自查根据,重点对票据业务内控流程、贸易背景、买入返售、资管方案、清单买卖业务突出成绩展开排查,尤其是与“票据中介”、“资金掮客”能否存在协作成绩,把风险消灭在自查进程之中。


三是要运用行业调停、金融争议仲裁等多元化手腕化解票据业务纠纷

银行业协会应发扬自律组织的作用,严厉依照银监会有关指导在中国银行业协会调研时强调的“一增强两效劳”(增强党的指导,坚持效劳监管、坚持效劳会员)要求,银行业协会票据专业委员会尽快组织会员单位签署票据业务争议处理条约,及时树立健全行业纠纷调停机制,在监管机构指点下,调处银行业金融机构之间的各类票据业务纠纷。


四是要依法厘清票据中介机构行爲法律界线

2012年杭州900亿元票据案件发作以来,业界对票据中介行爲法律适用如何界定,存在一定的争议。司法机关甚至存在罪与非罪两种截然统一观念。现实上,将票据中介行爲一概认定爲不构成立功,危害极大。在以后票据业务风险突出的情形下,该当拨乱反正。票据中介在法定范围内从事经纪业务、征询效劳业务行爲应到遭到法律维护,只需不违背国度法律强迫性、效能性规则,普通不应否认其民商事合同法律效能。


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