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市场上出现的假电子商业承兑汇票是怎么来的

更新时间:2019-12-18 16:21:51

随着商业承兑越来越被市场认可,市场上也有部分被判定为假的商业承兑汇票。那么这些假票是怎么来的?怎么判定商业承兑汇票的真假呢?

为啥一般都是开“商业承兑汇票”?


因为银行承兑汇票都是银行信用,到期银行见票即付,所以银行审核有多道且非常严格,一般犯罪分子很难骗银行顺利开出银票。然而商票,因为不是银行信用,所以“假企业”在银行开户并申请到电票权限后,就可以按企业名义进行开票、承兑,银行不需要审核,开票几乎无障碍。


为啥被冒用的企业都集中在了“工程建设”这类行业?


据网络说法,因为这类行业下级项目公司较多,内部管理难度相对于其他行业更大,如果企业内部在印章管理、资料管理方面做得有漏洞,那么很容易被犯罪分子盗取、骗取、内外勾结,导致假户风险。当然这时候企业也面临着巨大的风险,并不是一纸公告就可以撇清一切的!




这类问题开户银行有没有责任?



当然有责任!一般情况下,商业银行出现这样假户开立,其内部开户审核肯定存在瑕疵(这样的瑕疵多数是在基层单位指标压力下,面对一家大企业来开户,绿色通道或省略银行内控环节所致),因为假户造成的损失,开户银行可能会承担一定责任。




看完上面的,假电票因为商业银行内控问题引发的惨案,开立了的假账户,然后假账户做的任何业务都是假的!!!内控才是关键啊!


倒霉的“票据”又一次碰上了!搞的好像永远是票据的错!但问题是,这种假真的不是因为票据!“假电票”只是表象啊!这种假户做的业务,碰信用证就是假信用证,碰到保理就是假保理了。


不断强调商业银行内控建设、风险防范才是王道! 进一步优化一下银行内部的业务流程,设置一定的防范措施,这类问题还是有办法解决的!

怎么判定持有的商业承兑汇票是否为假票?

最好是和承兑人企业核实!如果不好核实的情况下可以查验票面收款人和承兑人之间的合同发票予以佐证。然后也可以根据出票人和承兑人的开户行和企业实际经营地址进行辩证。



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